معیار معاملات مشکوک برای جلوگیری از پولشویی بررسی شد

رییس اداره کل مبارزه با پولشویی بانک مسکن گفت: معاملات و عملیات مشکوک عملیاتی است که اشخاص با در دست داشتن اطلاعات و یا قراین و شواهد منطقی گمان پیدا کنند که این عملیات و معاملات به منظور پولشویی انجام می‌شود.

به گزارش فارس از روابط عمومی بانک مسکن، رضا فرامرزی در نخستین جلسه کارگروه تخصصی تدوین معیارهای شناسایی معاملات مشکوک افزود: ;معاملات و عملیات مشکوک ;عملیاتی است که اشخاص با در دست داشتن اطلاعات و یا قراین و شواهد منطقی گمان پیدا کنند که این عملیات و معاملات به منظور پولشویی انجام می‌شود و ;قراین و شواهد منطقی عبارت است از شرایط و مقتضیاتی که یک انسان متعارف را وادار به تحقیق در خصوص منشا مال و سپرده‌گذاری و یا سایر عملیات مربوط می‌نماید.

وی ;ادامه داد: مسوولان و متصدیان باید توجه داشته باشند که رعایت دقیق ضوابط و مقررات در خصوص شناسایی مشتریان، پایه و اساس احراز معاملات غیر متداول و مشکوک است.

*شعب می توانند معاملات مشکوک مشتری ;را شناسایی کنند

فرامرزی در ادامه بر اهمیت در دست داشتن اطلاعات کافی در خصوص کار و نوع فعالیت مشتری تاکید کرد و گفت: در این صورت شعبه می‌تواند معاملات مشکوک مشتری را که با الگوی شغلی و حرفه‌ای وی و عملیات مشروع و قانونی وی در تعارض است شناسایی نماید.

در ادامه این نشست، روسای ادارات مبارزه با پولشویی بانک‌ها در خصوص حساب‌های مشکوک بحث و تبادل نظر کردند تا نتایج در بانک مرکزی نهایی شده و در اختیار سیستم بانکی قرار گیرد.

بنابراین گزارش، در نشست کمیسیون هماهنگی پولشویی بانک‌ها در بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، ریاست این کارگروه به اداره کل مدیریت مبارزه با پولشویی بانک مسکن محول شد.

نخستین جلسه کارگروه تخصصی تدوین معیارهای شناسایی معاملات مشکوک، ;با حضور رؤسای ادارات کل مبارزه با پولشویی 14 بانک دولتی و خصوصی، کارشناسان این بانک‌ها و همچنین نمایندگان بانک مرکزی به میزبانی بانک مسکن برگزار شد.

;

;